כתובת

הערבה 1 קומה 3 גבעת שמואל

הכסף ששוכב במרתפי משרד האוצר- האם הוא שלכם?

תמונה מאמר-הכסף ששוכב במרתפי משרד האוצר- האם הוא שלכם- ערן ארד סוכנות לביטוח

“אני גאה לשלם מסים, רק שהייתי יכול להיות גאה באותה מידה במחצית מהסכום.” ~ ארתור גודפרי”

במידה ונולדתם לפני שנת 1949- יתכן מאוד שמגיע לכם כסף מהמדינה, באמצעות החזר מס.

החזר מס שקול לרווח נקי!

על פי חוק, חוסכים אשר בתאריך 1.1.2003 מלאו להם 55 שנה, זכאים להחזר מס מרשות המסים על המס שנוכה מהם בגין הכנסות מריבית על פיקדון/ חסכון בבנק (אשר כיום פחות אטרקטיבי מאחר ונושא תשואה אפסית) או פוליסה פיננסית .

סכומי ההחזר

  תקרת הפטור      (רווח מקסימלי) החזר מס צפוי
יחיד ש”ח 13,560 ש”ח 3,390
זוג ש”ח 16,680 ש”ח 4,170

תרחיש לדוגמא: בגין השקעה בסך 400,000 ₪ בפוליסה פיננסית, התקבל רווח שנתי בן 5% – 20,000 ₪.

יחיד – 13,560 פטור, 6440 חייב במס רווחי הון. כלומר ישלם מס של 1,610 ₪ בלבד (במקום מס של 5,000 ₪ שהיה משלם בתיק מנוהל או כל מוצר אחר בשוק ההון).

זוג – הפטור יותר גדול – ישלם במקרה זה מס של 830 ₪ בלבד (במקום 5,000 ₪ ).

לצורך מימוש הטבת המס כל שנה, יש לפנות לסוכן/ מתכנן פיננסי לביצוע “מכירה רעיונית”. מדובר בהליך פשוט למיצוי זכויות והטבות מס באופן אופטימלי.

האם יש הטבות מס נוספות לגמלאים?

כן, בקופת גמל לפי תיקון 190   קיימות הטבות מס משמעותיות לחוסך וגם לצורך העברה בין דורית (בכפוף לתנאי הזכאות). 

כיצד ניתן לשלב בין הפטורים במוצרים השונים בצורה אופטימלית?

ניצול פטורים והטבות מס מתבצע בהתאמה אישית, על פי אפיקי החיסכון וההשקעה ופרמטרים נוספים. אין כלל ברזל כיצד לחלק את הכסף בין המוצרים השונים, ונדרשת בחינה אישית של הנתונים. אנו ממליצים לקיים פגישה עם איש מקצוע אשר יוכל לבחון את כל ההיבטים ולהתאים את המוצר אשר הולם בצורה הטובה ביותר את מטרות החיסכון, כמו גם מיצוי מלא של פוטנציאל הרווח.

נשמח לסייע בבדיקת זכאותכם ולתת מענה לכל שאלה בנושא.

לנוחיותכם השוואת מדיניות תשלום מס במוצרים השונים:

השאירו פרטים לבדיקת זכאות.

נציג יחזור אליכם בהקדם עם פרטים נוספים עבורכם.