כתובת

הערבה 1 קומה 3 גבעת שמואל

פוליסה פיננסית

פוליסה פיננסית/ חסכון מנוהל

פוליסה פיננסית זה למעשה תחליף לכספים פנויים הנמצאים בתיק מיועץ/ מנוהל בבנק או בקרנות נאמנות.

התכנית מנוהלת על ידי חברות ביטוח ובתי השקעות. התכנית משקיעה במגוון נכסים וני”ע הנסחרים בשוק ההון, במטרה להשיג לחוסך תשואה נאה על השקעתו, ובפיקוח רשות שוק ההון.

יתרונות התכנית

  • הכסף נזיל, ובעת פדיון ישנו תשלום על מס רווחי הון בלבד.
  • רציפות השקעה ודחיית מס: ניתן  לעבור בין מסלולים תוך שמירה על רציפות ההשקעה. כלומר כל עוד הכסף בקופה לא תשלם מס על הרווח שהצטבר ממכירת ניירות ערך ,מקבלת דיבידנד או מקבלת ריבית מאגרות חוב. דחיית מס בעצם שקולה לתשלום מס בשיעור מופחת.
  • עלויות ניהול נמוכות (יחסית לאלטרנטיבות בשוק ההון), ביצועים מצוינים ופיזור סיכונים.
  • הלוואה – ניתן לקבל הלוואה כנגד בתנאים אטרקטיביים! נכון להיום בריבית פריים / פריים מינוס חצי/רבע (בהתאם לתוצאות חיתום)
  • מגוון מסלולים לבחירה –  ניתן לבחור מסלול השקעה בהתאם להעדפות סיכון – סולידי/ מאוזן/ מנייתי וכו’.
  • פיזור השקעה נרחב – חשיפה לנכסים לא סחירים והשקעות אלטרנטיביות (נדל”ן מניב, הלוואות, פרויקטים מניבי תשואה וכו).

השאירו פרטים לבדיקת זכאות.

נציג יחזור אליכם בהקדם עם פרטים נוספים עבורכם.