כתובת

הערבה 1 קומה 3 גבעת שמואל

פוליסה פיננסית

שיתוף:

שיתוף ב facebook
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב email

עוד מאמרים מקצועיים

קופת גמל לפי תיקון 190

קופת גמל לפי תיקון 190: אפיק החיסכון שמציע לנו תיקון 190 נועד להעלות את כדאיות ההשקעה עבור החוסך, ומציע הטבות מס אטרקטיביות לצד גמישות מקסימלית במשיכת הכסף.

גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה- מדובר בקופת גמל אשר נזילה מהרגע הראשון, ונהנית מיתרונות מיסויים משמעותיים ויתרונות ניהול רבים. החיסרון היחיד של המוצר – תקרה שנתית להפקדה

יצירת קשר

פוליסה פיננסית/ חסכון מנוהל-

פוליסה פיננסית זה למעשה תחליף לכספים פנויים הנמצאים בתיק מיועץ/ מנוהל בבנק או בקרנות נאמנות.

התכנית מנוהלת על ידי חברות ביטוח ובתי השקעות. התכנית משקיעה במגוון נכסים וני”ע הנסחרים בשוק ההון, במטרה להשיג לחוסך תשואה נאה על השקעתו, ובפיקוח רשות שוק ההון.

יתרונות התכנית :

הכסף נזיל, ובעת פדיון ישנו תשלום על מס רווחי הון בלבד.

רציפות השקעה ודחיית מס: ניתן  לעבור בין מסלולים תוך שמירה על רציפות ההשקעה. כלומר כל עוד הכסף בקופה לא תשלם מס על הרווח שהצטבר ממכירת ניירות ערך ,מקבלת דיבידנד או מקבלת ריבית מאגרות חוב. דחיית מס בעצם שקולה לתשלום מס בשיעור מופחת.

עלויות ניהול נמוכות (יחסית לאלטרנטיבות בשוק ההון), ביצועים מצוינים ופיזור סיכונים.

הלוואה – ניתן לקבל הלוואה כנגד בתנאים אטרקטיביים! נכון להיום בריבית פריים / פריים מינוס חצי/רבע (בהתאם לתוצאות חיתום)

מגוון מסלולים לבחירה –  ניתן לבחור מסלול השקעה בהתאם להעדפות סיכון – סולידי/ מאוזן/ מנייתי וכו’.

פיזור השקעה נרחב – חשיפה לנכסים לא סחירים והשקעות אלטרנטיביות (נדל”ן מניב, הלוואות, פרויקטים מניבי תשואה וכו).

דילוג לתוכן